WebMoney с уголовным делом в кармане

Банк «ККБ» оказался под судом по подозрению в незаконном выводе миллиардов рублей клиентов.

Консервативный коммерческий банк (ККБ) – основной расчётный центр WebMoney – похоже, «приплыл» окончательно. ККБ уже не раз привлекался к суду за многомиллиардные незаконные переводы денег и обслуживание клиентов теневого игрового бизнеса. Но теперь иск ему предъявляет Генпрокуратура РФ – за незаконный вывод более 2 миллиардов рублей в офшор. У банка явно были и другие операции, которые могут вызывать вопросы.

«Я родился в СССР»!

Об этом сообщает Растрига

Как сообщается на официальном сайте, Консервативный коммерческий банк был создан ещё до распада Советского Союза в 1990 году на базе отделения Агропромбанка СССР. В Астраханской области в селе Красный Яр появилось новое финансовое учреждение ТОО Коммерческий банк «Краскомбанк». В 1998 году – ОАО КБ «Краскомбанк».

Словосочетание «Консервативный коммерческий банк» с приставкой ОАО появилось только в 2010 году. С 2016 года и до отзыва лицензии – АО «Консервативный коммерческий банк». Основным владельцем банка является Андрей Трубицин, ему принадлежит 77,98% акций ККБ, ещё 22% находились под контролем его жены Ирины Клочковой. Также господин Трубицин является владельцем компании «Вычислительные силы», которая разработала программное обеспечение для WebMoney.

И ЦБ нам не указ

Как сообщают «Известия», первое уголовное дело против ККБ поступило в суд 25 ноября 2022 года по факту незаконного вывода более 2,3 миллиарда рублей в офшор. Деньги эти упали на счёт «Нортфорс Лимитед» (Nortfors Ltd.) в « Альфа-Банке». Казалось бы, что такого, и большие средства переводят. А дело в том, что на момент перевода ККБ уже не имел на это лицензии и достаточных средств.

Перевод произвели 11 февраля 2022 года. Но того же 11 февраля с утра Центробанк уже отозвал лицензию у ККБ. Как сообщал РБК, ЦБ заподозрил «Консервативный коммерческий банк» в нарушении законов «в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных незаконным путём, и финансированию терроризма». Однако один из руководителей московского филиала ККБ успел совершить две транзакции.

Неустановленные лица планировали вывести 53,8 миллиона долларов со счетов коммерческой фирмы в офшор, подделав подпись её руководителя. Этот факт также будет рассматриваться в суде. По первой транзакции – в качестве пробного шара – 70,4 тысячи долларов ушли в некую фирму «Финком». Видимо, убедившись, что и подпись «работает», и лицензия ещё действует, 2,3 миллиарда рублей (30,7 миллиона долларов) ушли на счёт «Нортфорс Лимитед».

Как сообщал «Коммерсант», следствие заинтересовал и тот факт, что на начало 2022 года на счетах, открытых в ККБ, находилось лишь 577,5 миллиона рублей, принадлежащих клиентам WebMoney. Каким образом при таком балансе можно было вывести из банка почти 2,5 миллиарда?

Ответ дала адвокат КА Pen & Paper Алена Гришкова. Как она сообщала «Известиям», заместитель управляющего московским филиалом ККБ Игорь Князев перевёл 30,7 миллиона долларов с корреспондентского счёта в Райффайзенбанке на расчётный счёт «Нортфорс Лимитед» в московском Альфа-Банке. По этому факту также возбуждено уголовное дело по статье «Неправомерный оборот средств платежей».

Ответчиками выступают совладельцы банка ККБ супруги Ирина Клочкова (у неё 22% финансового пакета) и Андрей Трубицин, владеющий 78%. Кроме банка-партнёра WebMoney, в числе ответчиков уже известные нам «Нортфорс Лимитед» и компания ЕООО «Финком Тех». Судебный процесс должен был стартовать 12 декабря, но из-за «совершения иных процессуальных действий» заседание было отложено.

Мани, мани, мани

Как мы уже сообщали выше, компания «Вычислительные силы», которая принадлежит Андрею Трубицину, разработала программное обеспечение для WebMoney. Что известно об этом сервисе?

В период начала поступательного появления везде и всюду в России «всемирной паутины» Интернет в 1998 году появляется международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети WebMoney Transfer. Информации о её владельце нет, кроме того, что система принадлежит компании WM Transfer Ltd (базируется в Москве). Управляющей компанией является адвокатское бюро из Вильнюса (Литва) UAB «DEED BALTIC». Директор по развитию системы Пётр Дарахвелидзе в 2010 году говорил, что она основана бывшими военными.

Платформа позволяет любому создать на сервисе электронный кошелёк или виртуальную карту. На них уже можно хранить виртуальные деньги и совершать с ними различные финансовые операции – оплачивать покупки, пополнять счёт мобильного телефона, платить налоги, покупать игры.

По данным на февраль 2022 года, в системе WebMoney зарегистрировано более 45 миллионов пользователей, из которых 40% – россияне. Во всех странах компания работает по модели партнёрства с гарантами, где WebMoney – это платежный сервис, а гарант – банк, небанковская кредитная организация.

11 февраля 2022 года WebMoney прекратила работу в России. Причиной стало лишение Центробанком лицензии ККБ, который и был финансовым гарантом.

Что касается самого «гаранта», то к 1 января 2021 года размер активов банка достиг 20,3 миллиарда рублей, пассивов – 18,79 миллиарда, а собственных средств – 1,52 млрд рублей. На эту же дату ссудная и приравненная к ней задолженность составляла 1,6 миллиарда рублей, при этом 92,8% в объёме приходилось на межбанковские кредиты и депозиты. Кредитованием юридических и физлиц банк практически не занимался.

«Не виноватая я!..»

Если ККБ не стал публично спорить с Центробанком по лишению лицензии, то управляющие из WebMoney охотно раздавали воинственные интервью. В одном из них для РБК они назвали претензии ЦБ «надуманными», и что ККБ в России действовал в строгом соответствии с российским законодательством и требованиями регулятора. «Банк никогда не был причастен к обслуживанию «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», – добавили менеджеры WebMoney.

РБК также сообщает, что в WebMoney действия ЦБ считают политикой выдавливания независимых участников финансово-кредитного рынка в пользу нескольких или даже одного. Но в компании заявили, что постараются найти решение для продолжения деятельности в России.

А это – как ЦБ и Генпрокуратура позволят

А Центробанку многое не нравится в деятельности платёжных сервисов. В частности, проведение операций в адрес нелегального бизнеса, ведь именно по этим мотивам была отозвана лицензия у Консервативного коммерческого банка. В числе аргументов ЦБ называет большое количество банковских карт и электронных кошельков, которыми «не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции».

И не забываем, что, кроме первого уголовного дела, претензию банку предъявила и Генеральная прокуратура РФ – а это очень серьёзный аргумент. С учётом перечисленных выше фактов выиграть в суде у Генпрокуратуры будет весьма и весьма проблемно.

Ход суда пока неизвестен. По поводу самого суда интересен ещё и такой факт. Офшорный бизнес «Нортфорс Лимитед» подал в суд на московский Альфа-Банк. Странный ход, если учесть, что выведенные 2,5 миллиарда рублей для «Нортфорс Лимитед» поступили именно в Альфа-Банк. Или их заблокировали по требованию Следкома? Так и просится фраза голосом Анатолия Папанова: «Тебя посОдЮт, а ты не воруй!